Политика разработана в соответствии с Законом КР «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018 года №87 и Постановлением Правительства КР №739 от 14 ноября 2025 года. Биржа работает по принципу «Знай своего клиента» и применяет риск-ориентированный подход: объём проверки зависит от уровня риска клиента.
- Надлежащая проверка клиента — Идентификация и верификация до установления деловых отношений, при разовой операции от 1 000 000 сомов, при переводе или операции с виртуальными активами свыше 100 000 сомов, а также при любых подозрениях — независимо от суммы.
- Бенефициарные владельцы — Для юридических лиц устанавливаются физические лица, которые прямо или косвенно владеют более 25% долей либо фактически контролируют клиента.
- Уровни риска — Клиенты делятся на группы с высоким, средним и низким риском — по стране, виду деятельности, характеру операций и использованию технологий анонимности. Для высокого риска: источник происхождения средств, обновление данных не реже раза в год, разрешение руководства и углублённый мониторинг.
- Мониторинг и сообщение — Постоянный контроль операций, не имеющих очевидного экономического смысла. О выявленной подозрительной операции уполномоченный государственный орган информируется в течение трёх часов с момента её признания таковой.
- Запрет анонимизирующих инструментов — При торгах и операциях с виртуальными активами запрещено использование средств сокрытия следов транзакций: миксеров, анонимных кошельков и монет с повышенной анонимностью.
- Целевые финансовые санкции — Безотлагательное замораживание средств лиц, включённых в Санкционный перечень Кыргызской Республики или Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН, с уведомлением уполномоченного органа в течение трёх часов.
- Отказ и приостановление операций — Отказ в открытии счёта или проведении операции при непредставлении документов, недостоверных сведениях либо подозрении в отмывании доходов. Уведомление уполномоченного органа направляется в течение одного рабочего дня.
- Обучение сотрудников — Вводный инструктаж при приёме на работу, плановое обучение не реже одного раза в год и внеплановая подготовка при изменении законодательства. Уровень знаний оценивается ежегодно.
